CIP'in ana unsurları nelerdir?

2024 Yazar: Stanley Ellington | [email protected]. Son düzenleme: 2023-12-16 00:24

Uyumlu bir CIP, durum tespiti için üç ana bileşene sahiptir: planlama ve uygulama , gözetim ve Hesap verebilirlik , ve bağımsız denetim. Bunların her biri, duruma bağlı olarak az ya da çok karmaşık olabilir. finansal Kurumlar iş kolları, büyüklüğü, yapısı ve risk profil.

Daha sonra, CIP gereksinimleri nelerdir diye de sorulabilir.

NS CIP kural, bir bankanın müşteri hakkında hesap açılışı sırasında elde ettiği tanımlayıcı bilgileri, hesabın kapatıldığı tarihten itibaren beş yıl veya kredi kartı hesapları söz konusu olduğunda, hesabın kapatılmasından veya uykuda olur.

Ayrıca, CIP muafiyetinin ne olduğunu da bilin? Hesap, borsada işlem gören bir şirket adına açılıyorsa (TO'da tanımlandığı gibi) muafiyet düzenlemeler), borsaya kote şirket, "müşteri" tanımının bir istisnasıdır. CIP düzenleme ve bir bankanın aracılığıyla çalıştırılması gerekmeyecek CIP işlem.

Buna göre, bir KYC politikasının dört temel unsuru nedir?

Şirket, çerçeveledi KYC politikası aşağıdakileri içeren dört temel unsur : (i) Müşteri Kabulü Politika ; (ii) Müşteri Tanımlama Prosedürleri; (iii) İşlemlerin İzlenmesi/ Devam Eden Durum Tespiti; ve (iv) Risk Yönetimi.

KYC'nin üç 3 bileşeni nelerdir?

Genellikle aşağıdaki dört temel unsuru içeren KYC politikalarını çerçevelerler:

• Müşteri Kabul Politikası;
• Müşteri Tanıma Prosedürleri;
• İşlemlerin İzlenmesi; ve.
• Risk yönetimi.